Lohnt sich deine Steuererklärung?
Als Angestellte:r zahlst du jeden Monat Lohnsteuer — oft zu viel. Eine Steuererklärung holt dir das ggf. zurück. Kreuz an, was auf dich zutrifft, und du siehst, ob es sich für dich wahrscheinlich lohnt. Alle Zahlen unten sind mit Gesetz + Stand belegt.
Dein Weg mit SteuerMut — verstehen → durchplanen → übergeben
- 1Verstehenhier
Deine Lohnsteuer & was du zurückholst — Werbungskosten, Pendeln, Homeoffice
- 2Durchplanen & optimieren
Bau dein Bild und finde deine Hebel
- 3Sauber übergeben
Für ein sicheres Einkommen brauchst du oft keinen Profi — bei Bedarf sauber an die:den StB übergeben.
Lohnt sich deine Steuererklärung?
Lohnt-sich-CheckTrifft auf dich zu, was sich oft zurückholen lässt?
Was trifft auf dich zu? (Mehrfachauswahl)
Orientierung, keine Steuerberatung. Qualitative Einschätzung — keine Berechnung deiner konkreten Erstattung. Stand VZ 2026, ohne Gewähr.
Wie viel kriegst du zurück?Konkrete € aus deinen Werbungskosten — Homeoffice, Pendeln, Fortbildung
Lohnt sich der Aufwand? Gib ein, was bei dir zusammenkommt — du siehst sofort, ob deine Werbungskosten über den Pauschbetrag von 1.230 € kommen und wie viel € dir das ungefähr zurückbringt. Der Pauschbetrag steckt nämlich schon in deinem monatlichen Lohnsteuerabzug (§ 39b, Steuerklassen I–V) — seinen Vorteil hast du auch ohne Erklärung; erst Werbungskosten darüber holen mit einer Erklärung Geld zurück.
Erfasst nur die Ersparnis aus Werbungskosten über dem Pauschbetrag. Sonderausgaben (Vorsorge, Spenden), außergewöhnliche Belastungen, zu viel einbehaltene Lohnsteuer und Gewerkschaftsbeiträge (zählen per Gesetz zusätzlich zum Pauschbetrag, § 9a S. 3) sind nicht enthalten — deine echte Erstattung kann höher sein. Pauschbetrag § 9a, Homeoffice § 4 Abs. 5 Nr. 6c, Pendlerpauschale § 9 Abs. 1 Nr. 4, Tarif § 32a, Soli § 4 SolzG, Progressionsvorbehalt § 32b — zweifach gegen Primärnormen/BMF geprüft (VZ 2026). Das zvE wird grob aus dem Brutto geschätzt. Orientierung, keine Steuerberatung.
Deine Steuererklärung — vorbereiten & verstehenMuss ich abgeben? Was brauche ich? Deine Zahlen sortiert wie in der Anlage N — die geführte Fläche (#400)
Lieber jeden Monat mehr Netto? Freibetrag eintragen lassenHohe Werbungskosten/agB? Freibetrag in die Lohnsteuerabzugsmerkmale eintragen → monatlich mehr Netto statt aufs Jahres-Erstattung zu warten (§ 39a, ab 600 €)
Hohe Werbungskosten oder außergewöhnliche Belastungen? Statt die Erstattung erst nach der nächsten Steuererklärung zu bekommen, kannst du dir einen Freibetrag eintragen lassen — dann hast du jeden Monat mehr Netto.
Statt bis zur Jahres-Erstattung zu warten, kannst du dir diesen Freibetrag beim Finanzamt in deine Lohnsteuerabzugsmerkmale EINTRAGEN lassen (§ 39a) — dann zahlst du jeden Monat weniger Lohnsteuer, hast also sofort mehr Netto statt dem Finanzamt einen zinslosen Kredit zu geben. Antrag (amtlicher Vordruck) bis zum 30. November; der Freibetrag gilt bis zu 2 Kalenderjahre. Du liegst über der 600-€-Antragsgrenze. Der eingetragene Freibetrag ersetzt nicht die Steuererklärung, er holt die Erstattung nur vor. Der monatliche Effekt ist eine Schätzung (Freibetrag ÷ 12 × dein Satz). Orientierung, keine Steuerberatung. (§ 39a EStG.)
Studium absetzen — Erststudium oder Zweitstudium?Zweitstudium/dual = Werbungskosten + Verlustvortrag (§§ 9/10d) → Erstattung in den ersten Berufsjahren; Erststudium nur Sonderausgaben (§ 10 Abs. 1 Nr. 7, max. 6.000 €)
Kann ich mein Studium absetzen? Es kommt entscheidend darauf an, ob es dein Erststudium ist oder ob du vorher schon eine Ausbildung/ein Studium abgeschlossen hast (oder dual studierst) — das macht oft tausende Euro Unterschied:
Als Erststudium nur Sonderausgaben (max. 6.000 €) — und ohne eigenes Einkommen im selben Jahr verpuffen sie (Sonderausgaben sind NICHT vortragsfähig).
Ohne Einkommen verpufft der Erststudium-Abzug — prüf, ob eine vorherige Ausbildung ihn zu Werbungskosten macht.
Erststudium/Erstausbildung zählt als Sonderausgaben (§ 10 Abs. 1 Nr. 7, max. 6.000 €/Jahr, je Ehegatte) — diese lassen sich NICHT in spätere Jahre vortragen, gehen also in einkommenslosen Studienjahren verloren. WICHTIG: Hast du VORHER schon eine Erstausbildung abgeschlossen (Ausbildung ≥ 12 Monate + Prüfung) oder studierst du dual (im Dienstverhältnis), dann sind es Werbungskosten — das ist der deutlich bessere Fall (siehe unten). Orientierung, keine Steuerberatung. (§ 10 Abs. 1 Nr. 7 EStG, zweifach gegen den Wortlaut geprüft.)
Brutto-NettoWas bleibt von deinem Brutto?
Was bleibt von deinem Brutto? Gib einfach deinen Bruttojahreslohn ein — du musst kein „zu versteuerndes Einkommen" kennen.
Grobe Schätzung, Steuerklasse I, ohne weitere Einkünfte. SV-Werte (DRV/GKV) und § 32a-Tarif verifiziert. Für gesetzlich Versicherte. Die echte Lohnsteuer (monatlich) und deine Steuererklärung können abweichen — Werbungskosten über 1.230 € senken die Steuer zusätzlich. Orientierung, keine Steuerberatung.
Steuerfreie Gehaltsextras (statt Brutto-Erhöhung)Deutschlandticket, 50-€-Sachbezug, Gesundheit 600 € — was der AG steuerfrei obendrauf geben kann (§ 3 Nr. 15/34, § 8 Abs. 2)
Statt einer Brutto-Gehaltserhöhung (voll versteuert) kann dein Arbeitgeber dir manches steuerfrei obendrauf geben. Was bringt das netto?
Diese Extras gibt der Arbeitgeber STEUERFREI obendrauf — Voraussetzung: „zusätzlich zum ohnehin geschuldeten Arbeitslohn" (echte Zusatzleistung, KEINE Gehaltsumwandlung). ACHTUNG 50-€-Sachbezug: das ist eine FREIGRENZE, keine Freibetrag — schon 51 €/Monat machen den GESAMTEN Sachbezug steuerpflichtig, also knapp drunter bleiben. Das Jobticket/Deutschlandticket ist zwar steuerfrei, mindert aber deine abziehbare Entfernungspauschale (§ 9 Abs. 1 Nr. 4 S. 6) — außer der Arbeitgeber versteuert es pauschal. Orientierung, keine Steuerberatung. (§ 3 Nr. 15/34 + § 8 Abs. 2 S. 11 EStG.)